לדעתי, זה הפוסט הכי חשוב שאפרסם.

בוודאות אצטרך לחזור ולקרוא את הפוסט הזה. ככל הנראה בעתיד אצטרך לשכלל את המסר שלו.

לאחרונה, חבר החליט לקחת את ההשקעות שלו בידיים. משמעות הדבר פתיחת חשבון אצל ברוקר ובחירה עצמית של מניות. כלומר, לא לתת לאדם לא ידוע לנהל לו תיק השקעות שתוכנו לא ידוע.

כאדם שמתעסק לראשונה עם השקעות בצורה עצמאית, טבעי שהיו לו שאלות. עם פתיחת החשבון אצל הברוקר, עוד לפני העברת הכספים הראשונה הוא שאל אותי שאלות על אסטרטגיות השקעה:
האם לשים את כל הכסף בקרן סל אחת או לפצל בין קרן הסל למניות של חברות בודדות? מה כדאי, להשקיע במניות דיבידנד או במניות צמיחה? ובאילו חברות לבחור הכי כדאי לבחור בכל אחת מהאסטרטגיות?

אני לא רואה בעצמי יועץ השקעות. אחרת, הייתי מגייס כסף מאנשים ומקים בית השקעות. אנו אנשים שונים שרואים את העולם בצורה שונה. המצב הכלכלי שלנו אחר וכך גם סדר העדיפויות שלנו. 

איך אני אמור לדעת מה מתאים לו?

לפני שאדם לומד על אסטרטגיות השקעה, חברות, מצב הכלכלה, ההשפעה של התרחשויות גיאו-פוליטיות על שרשראות האספקה ועל ההיצע וביקוש לסחורות בעולם, לפני כל הדברים האלו, כדי להשקיע ולהרוויח כסף על האדם להכיר את עצמו.

מענה על השאלות הבאות יעזור לכל אחד לגבש תמונה כללית על עצמו. היא תעזור לוודא שלא יפסיד את כספו. השאלות מסודרות לפי החשיבות שאני מייחס לתשובות עליהן.